LA TUA FINANZA
Dal 1992 al servizio del risparmio
Quali sono i
servizi che offriamo?
- Diagnosi di portafoglio
- Pianificazione Finanziaria
- Previdenza Complementare
- Monitoraggio
Diagnosi di
portafoglio
Dopo un check-up iniziale su tutti i tuoi investimenti presso le tue Banche, analizziamo singolarmente e nell’insieme ogni prodotto/servizio con strumenti di analisi oggettiva, verifichiamo i costi sostenuti, il grado di rischio del portafoglio e la relazione esistente con le tue esigenze/obiettivi, il rendimento atteso e la possibile evoluzione nel tempo del portafoglio che hai in essere.
Quindi analizzando i tuoi investimenti ti permettiamo di sapere se il tuo portafoglio è efficiente, coerente con il tuo profilo di rischio e con i tuoi obiettivi.
La diagnosi ti informa sul reale stato di salute del tuo patrimonio.
Pianificazione
Finanziaria
Solo dalla definizione di Wikipedia sembra una cosa molto semplice:
- Stabilisci i tuoi obiettivi.
- Definisci le tue priorità
- Stabilisci un budget.
- Salda eventuali debiti.
- Metti soldi da parte per un fondo di emergenza.
- Accertati di avere una buona copertura assicurativa/previdenziale.
Ma questo processo in cui analizziamo nello specifico i tuoi bisogni, quelli della tua famiglia, le tue aspettative di vita, i tuoi obiettivi e sulla base di tutto questo creiamo un portafoglio personalizzato su misura per ognuno non è un processo da supermarket, bensì una vera e propria partnership volta a raggiungere un obiettivo comune, la valorizzazione del tuo patrimonio per raggiungere i tuoi obiettivi.
Pianificare vuol dire realizzare singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono.
Previdenza
Complementare
La tua previdenza complementare consiste nell’accantonare del denaro in modo più o meno costante e non obbligatorio con il fine di migliorare le condizioni economiche al momento della pensione. La finalità è quella di consentirti di mantenere il tuo tenore di vita quando andrai in pensione.
Ci sono diverse tipologie di investimento per la pensione, possiamo valutarne insieme l’efficienza, la qualità, l’efficacia ed anche i costi, così da poter scegliere l’operazione o le operazioni più adeguate alla tua situazione.
Passaggio
Generazionale
Come tutelare il proprio patrimonio nel passaggio generazionale. Individuare soluzioni di salvaguardia e, ove possibile, godere di sgravi fiscali.
Le varie crisi che si susseguono anno dopo anno, hanno reso sempre più necessario e urgente la necessità di “conservare” il proprio patrimonio per sé e/o i propri cari. Al conosciuto “testamento” si sono affiancati altri strumenti che permettono di coniugare l’ottimizzazione fiscale con la protezione del patrimonio.
Il nostro compito è quello di conoscere le tue aree di interesse e trovare le giuste soluzioni anche con la collaborazione degli esperti della nostra Banca.
- Il testamento
- La polizza vita
- Il fondo patrimoniale
- I vincoli di destinazione
- I patti di famiglia
- Il trust
